UNICOOP promueve una cultura basada en la probidad, la transparencia, el respeto por la ley, la protección de los datos y el uso responsable de los recursos de la cooperativa.
El Modelo de Prevención de Delitos de UNICOOP es un marco de organización, administración, supervisión y control destinado a reducir la posibilidad de que nuestra estructura, recursos, plataformas o relaciones comerciales sean utilizados para cometer delitos.
El Modelo considera la Ley N.º 20.393 sobre responsabilidad penal de las personas jurídicas, la Ley N.º 21.595 sobre delitos económicos, la normativa cooperativa, los estatutos, las políticas internas y las demás disposiciones aplicables a las actividades desarrolladas por UNICOOP.
Definición de autoridades, funciones, independencia, recursos y mecanismos de reporte.
Evaluación periódica de procesos, cargos, terceros y operaciones que puedan exponer a la cooperativa.
Políticas, autorizaciones, segregación de funciones, trazabilidad y debida diligencia.
Capacitación, revisiones, auditoría, investigación de alertas y corrección de debilidades.
Las obligaciones de integridad alcanzan a toda persona que actúe por cuenta, representación, interés o beneficio de UNICOOP, cualquiera sea la naturaleza de su vínculo.
La matriz interna identifica y prioriza riesgos asociados a los procesos reales de la cooperativa. Entre ellos se consideran, de forma no exhaustiva, los siguientes:
Uso de operaciones, pagos, aportes, créditos o garantías para ocultar el origen ilícito de fondos.
Entrega, ofrecimiento o solicitud de beneficios indebidos a funcionarios públicos o particulares.
Alteración de antecedentes personales, financieros, laborales, inmobiliarios o contractuales.
Uso abusivo de facultades, bienes o recursos en perjuicio de la cooperativa o sus socios.
Participación en decisiones donde exista un interés personal, familiar, comercial o profesional no declarado.
Acceso no autorizado, extracción, modificación, divulgación o utilización indebida de información.
Registros falsos, ocultamiento de operaciones o incumplimientos deliberados de obligaciones tributarias.
Actos destinados a ocultar activos, perjudicar acreedores o frustrar el cumplimiento de obligaciones.
Tratamiento de datos personales o financieros fuera de la finalidad autorizada y de los controles establecidos.
El Modelo se complementa con normas internas que orientan la conducta y establecen controles para los procesos con mayor exposición.
Define los valores de honestidad, respeto, responsabilidad, cooperación, imparcialidad y protección del interés institucional.
Obliga a informar oportunamente relaciones o intereses que puedan comprometer la objetividad de una decisión.
Prohíbe aceptar u ofrecer ventajas que puedan influir indebidamente en decisiones comerciales, crediticias o administrativas.
Establece revisión proporcional de brokers, proveedores, asesores y contrapartes antes y durante la relación.
Contempla identificación, trazabilidad, conocimiento de contrapartes, revisión del origen de fondos y reporte de alertas internas.
Limita el acceso a información personal, financiera y patrimonial según funciones, necesidad y autorización.
Promueve expedientes completos, control de versiones, registro de actuaciones y conservación segura de antecedentes.
Regula la recepción, análisis, investigación, documentación y resolución objetiva de alertas e incumplimientos.
Colaboradores, socios, brokers, proveedores, solicitantes y terceros pueden comunicar, de buena fe, hechos que eventualmente vulneren la ley, el Modelo de Prevención de Delitos, el Código de Ética o las políticas internas de UNICOOP.
La presentación de una comunicación no exige certeza absoluta. Se solicita aportar antecedentes claros, verificables y suficientes para permitir una revisión responsable.
Los documentos vigentes pueden solicitarse a UNICOOP. La disponibilidad pública podrá variar según su naturaleza y nivel de confidencialidad.
Estructura, roles, evaluación de riesgos, controles, monitoreo y responsabilidades.
Solicitar información →Principios de conducta aplicables a quienes actúan por cuenta o en relación con UNICOOP.
Solicitar información →Controles específicos de integridad, terceros, datos, conflictos, documentación e investigaciones.
Solicitar información →Orientaciones para formular consultas, alertas o denuncias de manera responsable.
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